对进出口商的影响
7 x( o. s4 W$ i& a" t+ J
Ø 出口商交单注意事项：
8 J- o1 m- {$ ]( |8 d) DØ 不向指定银行交单的风险等
p# _) }$ e/ q' C5 g3 `+ F1 i) D
Ø 对进口商的影响
5 Z o1 Y7 
bØ 进口商应知：
7 N! b0 r2 ~1 ~Ø 相符单据交指定银行时，一旦发生遗失，开证行有责任付款,从而进口商须承担最终付款责任；
+ }' z; Q7 b$ o9 ]' k
Ø 如未在信用证中规定报文，信件或单据的传送方式时，银行有权自行选择
: t# D6 o- F6 Q* a" a* jØ 应要求使用更为安全、快捷的方式传递单据
- a7 ^5 G7 F, I$ d7 d中国外贸人论坛7 G+ ~, W: M& B' u
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m. p \% t6 E+ Y8 m
3、审单及拒付
/ ?7 p, d% l1 J& k: I' e
第2条 定义
+ y$ }. C4 x# ZØ 相符交单：指与用证条款、UCP600 的相关适用条款及国际标准银行实务一致的交单
0 R2 B3 J" x5 d第5条 单据与货物、服务或履约行为
- v% ], O( Z& B' ^$ kØ 银行处理的是单据，而不是单据可能涉及的货物、服务或履约行为。
) C& M& D4 J; R8 M5 s# }2 Y5 c
1 W0 D0 p( ]. u2 o5 D' y6 L中国外贸人论坛Ø 对进口商影响
6 E5 I) i1 j' v中国外贸人论坛Ø 不能以货物、服务或履约行为作为理由要求银行拒付
7 M9 {, ^1 `5 z5 P% n& L! q第14条---审单标准
) E. @. w2 N3 T
Ø 银行审据的时间：按指定行事的指定银行、保兑行（如有）及开证行各有从交单次日起的至多五个银行工作日…
2 K8 Y2 g: {) b$ [" i0 l
4 {+ B. K& ~* P% e l0 \) f8 \7 w" IØ 审单时间不因过效期或最迟交单期而缩短或受其它影响
. s, h6 p: R; @' F. ~: M6 [Ø 21天交单期的规定适用于正本运输单据
' `: d' Z2 o" U/ f& swww.86trader.comØ 单据审核的核心标准14.d:数据不得矛盾
6 h3 I, b) T2 Z+ ~$ Z+ P% H
Ø 单据内容应符合其功能
6 O" Q. y# } z% H) P' g$ [www.86trader.comØ 运输单据可以由承运人、船东、船长或租船人（charterer）之外的任何一方（any party）出具
' `9 j e4 F# F1 }/ T5 n/ `$ l! owww.86trader.comØ 联络细节（传真、电话、电子邮件及类似细节）作为受益人和申请人地址的一部分时将不予理会。然而， 如果申请人的地址和联络细节为UCP600中规定的运输单据上的收货人或通知方细节的一部分时，应与信用证规定的相同。
8 E# O4 M4 ? d. n9 ~# k' ]! n
+ Z- S0 w! a7 W关于打印和拼写错误的总结：
* Z N- h6 r: E1）单词中的拼写或打字错误不构成另一个单词，从而不构成歧义的，一般不视为不符点。
" D: D% x0 L! R/ Z) D6 K1 h' S中国外贸人论坛2）拼写或打字错误有可能导致歧义或产生实质性影响的……?
+ I1 U* |9 N+ ^4 ^) V$ |5 Q# c$ Dwww.86trader.com3）ICC对信用证审单标准趋势……?
www.86trader.com ?1 Z2 ?/ b4 L4 A' [+ g" p
$ u2 A0 A- l! u! D% F' @1 R
第15条---相符交单——新增条款
www.86trader.com0 i& m& Z/ g1 Y0 ?. D$ S
Ø 当开证行确定交单相符时，必须承付。
& u; \8 A& m) W" x$ v6 E, H
Ø 当保兑行确定交单相符时，必须承付或者议付并将单据转递给开证行。
7 q3 f$ ]& G1 Q' cwww.86trader.comØ 当指定银行确定交单相符并承付或议付时，必须将单据转递给保兑行或开证行。
+ r0 k4 [' ?, F5 B- n6 d中国外贸人论坛8 e' |* d3 y# N9 N
1 q- j- r# w% u: P
Ø 对进口商的影响-WHEN的含义
% G! k2 Z/ a+ B6 U. b3 ]Ø 开证行付款的时间为其确定单据相符时点
* [1 y& K; N( `! J. cwww.86trader.com
7 a5 l) e# r9 K4 v; F1 U" P第16条---不符单据、放弃及通知
8 t2 r+ `) L+ R" | z0 Q3 W4 Y
Ø 发出拒付通知的时间：按指定行事的指定银行、保兑行（如有）及开证行在不迟于自交单之翌日起的第五个银行工作日
" _ M; j d. z3 Y% @- L- ]1 \& G
Ø 退单时间（新增）：拒付单据处理方式中选择“持单候示”和“洽申请人放弃不符点”两种处理方式, 可在任何时间退单
+ w5 G4 i& w5 yØ 拒付通知中增加了两种单据处理方式
; P9 {9 B$ V, k
Ø b.开证行留存单据直到其从申请人处接到放弃不符点的通知并同意接受该放弃，或者其同意接受对不符点的放弃之前从交单人处收到其进一步指示
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@2 D+ u( Y! G
Ø d.银行将按之前从交单人处获得的指示处理
& _$ ?& n# a3 S+ `7 k6 G
Ø UCP500对拒付后单据的处理方式（两种）：
% p$ u9 ~5 G3 N/ q! Pwww.86trader.comØ 1、留存单据听候处理
6 e) }* |% j2 U$ z+ u" o; i* w. k
Ø 2、退单给交单人
- N* V5 T& y9 y9 x
- Y7 h$ X8 V) N' OØ 对出口商的影响
8 I9 r" L: b1 p" W* I+ T5 i L
Ø 充分利用UCP600本条中关于交单指示的规定……
www.86trader.com% A2 ?# ~8 S* S6 E7 f" t9 {4 @
: Q K) B/ B+ N( ^% h: |Ø 出口商遭拒付后如何处理：
- R j* t' u" p1、及时回复处理意见
$ G, D A) e& ]- ~ H$ ]6 N( H2、审核拒付理由是否成立
, s! ^( r1 Z- x5 q+ H. o, \- f6 _6 ?: U' |- E
Ø 对进口商的影响
2 b r2 s R, [8 ~7 H/ H. _$ z
1、拒付时只能以单据为依据；
中国外贸人论坛7 T- \; o" W7 V9 `* `0 S2 k
2、应及时答复开证行是否接受不符点
8 W3 Q: r: s+ `5 |8 Fwww.86trader.com0 R, l( D4 h% j* y5 x4 v: X
0 W4 t% t5 F; E* A6 [' k, f
Ø 对进口商的建议：
# ] ?- ?( R" C
Ø 纠纷未解决前指示退单应慎重，应考虑其后因法律诉讼带来的各种风险
( K! l2 P9 W5 s# ^& i0 B; X2 r/ i9 B3 P/ ^
第17条---正本及副本单据
. X6 F6 [4 ^3 R( ~, Y
Ø 正本单据份数的要求
! p3 ]* [1 I4 i& T# k
Ø 正本单据的判断标准
3 p9 l+ D" f3 {$ oØ LC要求副本单据时可接受正本或副本
7 r9 O. K% O3 l" {. P, c) V/ V
- l: 
t- @0 s6 ^7 ^Ø 对进口商的影响
! r8 k( E6 w l8 _0 \/ x! N! f
Ø 开证时应明确正副本份数，以及是否只接受正本或副本
; y4 ?* ~" O9 I: M+ J6 twww.86trader.comwww.86trader.com( [2 D, ~6 u7 h4 e
第18条---商业发票
* i1 k/ R+ D& |2 k4 v中国外贸人论坛必须与信用证的币别相同
; O1 F, }. N% H0 Y$ A货物描述需与信用证描述相对应
* @. u- j+ H* I2 E( R! i
8 Y$ e/ A0 j+ Iwww.86trader.com第19条——涵盖至少两种不同运输方式的运输单据
$ l' P; }" O" }4 _+ D3 c中国外贸人论坛Ø 签发人:删除MTO（多式联运营运人）
% c6 I! E% y- I* pwww.86trader.comØ 代理人代船长签发时:无需注明船长名字
3 s% o1 v# w7 a" T# m( y
Ø 转运（不论是否使用不同的运输方式）
6 Q5 ]& t1 o# w0 o/ O+ f8 Twww.86trader.com第20条---提单
中国外贸人论坛" V9 G7 b+ K2 p; S$ N( c: K
Ø 签发人:代理人代船长签发,无需注明船长名字
* [8 j% ]2 A0 U, h* c% SØ 装船批注及装运日期的判断
: i7 R6 Z, p% B* c$ W' G$ H
Ø 提单注明货物“在信用证规定的装运港”装运到具名船上
+ H* i. _; Z! X Y' cØ 提单未注明信用证规定的装运港及含有“预期”装运港等类似字样时，装船批注必须另外注明实际装运港口
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G& T+ p6 w: S0 Z* }9 Z$ d; r2 @
Ø 删除风帆作为动力条款
: o0 J; R& |! ?8 @( o' p/ Y
9 a" L8 O9 B# f# H0 ~1 c
第22条---租船提单
0 B7 u8 P! Z0 [4 x. ~+ h
Ø 签发人及签发方式
! I3 G8 ]( o" ~+ X# m; U ---增加签发人：charterer
m+ ]6 [- F i; c( v% T ---代理人代船长master签发时无需注明船长名字
8 e. i9 r' h7 H! R) V! d' G. `1 h- M中国外贸人论坛Ø 装运日期的判断
, k' E j# a6 Z1 x. `4 l2 oØ 预先印就装船批注的租船提单，如另外有装船批注，则后加注的装船批注日期应视为装运日期
: d1 ]8 Z; i2 ?' W4 D n: \4 P中国外贸人论坛Ø 装运港及卸货港的规定：卸货港可以是在LC规定的港口的大致地理范围内
6 a8 A; k8 E, m, H
Ø 删除风帆作为动力条款
5 ?8 B E# O2 \4 D
! u: ~& V: D5 B) d6 P" w3 ~
第23条---空运单据
8 h9 k0 O) N. Y4 aØ 装运日期的判断
# v. D8 K0 [* T' K8 }2 YØ 要求注明签发日期并将其视为装运日期
8 Z& t2 u2 b- n( L8 y- o( n( tØ 实际发运日(与现行ISBP151相反)
3 s! o* ~; N; d r3 ~
Ø AWB上其它与航班号码及日期相关的信息都将不被用来确定装运日期
: C1 p+ f4 U2 f! \
第24条---公路、铁路或内河运输单据
9 J3 M" H% ?$ k7 t8 E$ D% Y1 g" fØ 签发人及签发方式
3 K h: b' A8 Z1 N: A; v6 l* oØ indicate receipt of the goods by signature, stamp or notation by the carrier or a named agent for or on behalf of the carrier
2 G8 h6 s. N6 _8 u. u I
Ø 如果铁路运输单据未注明承运人，任何铁路公司的签字或盖章将被接受为单据是由承运人签署的证据
www.86trader.com" L s e7 Y+ U- Z
Ø 装运日期的判断: 必须注明在信用证规定地点的装运日期或货物被收妥待装运、发运或运输的日期；否则，签发日期将被视为装运日期。
3 W' D5 z6 W' y# f6 \; |
Ø 公路运单的正本
riginal for the shipper or consignor
f5 l2 b M; J: j
Ø 铁路运单duplicate可作为正本
. |4 a# x$ _9 @# A
Ø 转运：在同一运输方式内
- V: L. b5 h0 Z
中国外贸人论坛6 t3 b! D8 F$ `2 E
第25条---快邮收据、邮政收据或投邮证明
" Z0 o: v% I( `# w8 i1 C% K9 aØ 投邮证明（certificate of posting）
5 n) e$ B0 ~) d. ]7 N
Ø 快邮收据必须：indicate the name of the courier service and be stamped or signed by the named courier service at the place from which the credit states the goods are to be shipped
( X0 g2 L& K% h" j+ {; IØ 邮政收据或投邮证明名称可以是“however named”
& W6 E& N; D \' D
% c/ t& Q; I1 K' N- V第28条---保险单据及投保险别
; n* M$ E4 m, ~' L1 Q' a! QØ 增加签发人：proxies
/ P/ T" Q- D, n5 I
Ø 投保比例：信用证中要求投保的比例将被视为要求投保的最少的比例
中国外贸人论坛: P1 A* [& d. W( [) G
Ø 险别:保单可含任何除外条款批注
www.86trader.co R0 ^4 ^% r; q
4、信用证融资
, F G+ F& O4 h y议付——定义（第2条 ）
. x# }! a- T/ }4 l: a! r+ K* g g% y/ W从议付定义看要素：
) x) J D) U; S& P3 \
议付信用证/指定行/相符交单/银行
7 p$ P& P+ ^- w: v0 _资金（同意）垫付/垫付时点
7 K4 F2 x" 
_; ~4 i" K
联系第7/8条开证行、保兑行对指定行融资的偿付责任
2 [! u) E3 l" [# o. { H5 ]/ rØ 对进出口商的影响
4 r: U0 H/ `" ~+ a$ Z6 JØ 进口商
3 w5 z/ n/ F1 h4 j7 k
Ø 在议付信用证下,开证行应支付善意议付单据的指定议付行
; d+ g* s. j b' |! ] ZØ 在承兑或延期付款信用证项下出现指定银行时允许其预先融资行为，并且进口商应偿还开证行在到期日所支付的款项
* k6 C' w+ n$ t
Ø 出口商
中国外贸人论坛) i3 N8 O5 F0 H0 O3 a n' @% M
（a）融资便利性
中国外贸人论坛2 N9 P) C( f9 K
（b）向指定银行交单的重要性
& q" R8 D' }8 x6 O
Ø 慎重选择具有丰富国际结算业务经验的交单银行（在签订合同时即应约定信用证中兑用方式及规定兑用的银行）
+ y& \4 _3 Q7 ^2 x- Z! Z y
# e' W! w5 i- L' }: e《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》 -关于欺诈
) ~. E/ n7 o, d/ x n% b+ j' h第八条凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：
7 C7 u2 k2 [: R& O; U% }1 e1.受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据
9 D/ L$ Q+ \) Z4 F7 G7 e6 j
2.受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；
9 ]/ d/ l7 w8 k' k4 K" X% z中国外贸人论坛3.受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；
中国外贸人论坛 |% `8 I$ J: f' S5 P" o
4.其他进行信用证欺诈的情形。
3 e' y; a' N& y8 I$ }& D信用证欺诈例外豁免原则
+ U! [ }5 x' r& }www.86trader.com第十条 人民法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但有下列情形之一的除外
2 v# E F& }2 `9 b& @3 S/ K* G
(一)开证行的指定人、授权人已按照开证行的指定善意地进行了付款
1 M0 ~: r2 u& E: L4 {(二)开证行或其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑
' k. a) f, G. c(三)保兑行善意地履行了付款义务
中国外贸人论坛+ ~1 j4 H9 q! Y9 ~2 S8 O! c
(四)议付行善意地进行了议付
4 N& d) J" U& n% Y- m受欺诈例外豁免原则保护的第三方
# |9 {$ B: o" C1）保兑行
( y' S% e1 {7 {保兑行如果仅仅作为保兑行，那么在其履行完独立于开证行的保兑责任，即
中国外贸人论坛8 }% H/ u6 ], C
付后将享有豁免权
9 }- E, Q5 W7 h# w G: |8 J
2）被指定付款/议付/延期付款/承兑行
6 H, C3 K7 s3 D* H# f' `. t被指定行必须在开证行的授权范围内行事，同时必须善意地支付对价，这样才能受到豁免权的保护
. }! z& B# s% g& S- Awww.86trader.com对开证申请人的影响
1 o6 N7 P6 l/ G e2 K3 X（1） 如果信用证交易中未出现善意第三方
6 Y/ M& ?4 M. N0 A
开证申请人可申请当地法院向开证行下达止付令。但开证申请人必须向法院提交存在欺诈的证据并满足其它规定的条件（见《规定》第11条）
! T1 O6 r; j* h2 ~（2）如果信用证交易中已存在善意第三方
www.86trader.co H2 |8 ~: _& @3 T" O9 ?
依据“欺诈例外豁免”原则，开证申请人不应要求开证行对外止付，也不应申请法院向开证行签发止付令。从各国司法实践看，法院在这种情况下签发止付令往往难以阻止开证行的付款行为。因为，善意第三方往往可以通过直接起诉开证行或其分支机构而获得偿付，由此产生的费用最终也要由开证申请人承担。
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5、信用证转让
~; A5 U, H; X. w9 ?
第38条---转让信用证
7 R! Y, D; g m: T) d* m: C8 pØ 定义:转让银行(开证行亦可)、已转让的信用证
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Ø LC修改处置的指示: 转让申请可明示条件
) z5 x1 ]% h+ D. N3 }
Ø 转让过的信用证必须准确反映信用证条款及条件，包括保兑
* I: V7 S5 a7 F" v) ^( ?$ @# Y* GØ 如果第一受益人提交其自己的发票和汇票（如有的话），但未能在第一次要求时照办，或第一受益人提交的发票导致了第二受益人的交单中本不存在的不符点，而其未能在第一次要求时修正，转让行有权将其从第二受益人处收到的单据照交开证行，并不再对第一受益人承担责任。
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Ø 由或代第二受益人提交的单据必须提交给转让银行
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0 ?1 j8 T" S, y. |1 n* }- PØ 对进出口商的影响
! i8 O! l1 C/ L+ q4 V* { x1 |. b/ @
Ø 进口商
/ @/ n2 G" \3 N2 B' b* h 仅仅收到第二受益人单据的可能性：如何
( w# @/ e3 y" q7 E3 l) q 判断第二受益人单据相符
$ V. Y) R* s" Z1 R! w) \6 f 第二受益人情况不明的风险
中国外贸人论坛, N# _5 y; ]6 j
Ø 出口商
' C* A" R& P# ~: v中国外贸人论坛Ø （a）第一受益人不应在38g和j条外，再行要求变动其它条款。银行将来有可能由于第一受益人不作为或作为不当，直接将第二受益人单据径交开证行;接受第一受益人变动其它条款的要求带来的风险已无法承受。
中国外贸人论坛' y1 j7 v! {9 V9 e# f E9 @. n
迅速回应转让行第一次换单要求。
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Ø （b）第二受益人交单注意：单交转让行
8 X! A& |+ I J' h) h% L& fwww.86trader.com 第二受益人在转让信用证项下如何增强收款安全保障
2 u1 t) V2 f# X5 a/ @1 N) C
变动总结
D$ p. k5 |# p0 W3 H9 l4 C9 K中国外贸人论坛
7 e" ?* B2 R1 v/ t1 XArt.2,3: 14条定义+12项解释--honour, complying presentation,议付的变化
; \- {4 B9 o2 o5 C( KArt.7/8开证行、保兑行责任清晰, Art.12b开证行对承兑行和延期付款行融资授权
中国外贸人论坛9 {/ t4 W: O2 }5 ?
Art.14b: “5个工作日”代替“合理时间、7个工作日” d. 审单“不矛盾”的核心标准
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Art.16ciii:增加两种拒付方式
' W {' Q. t, A4 r9 w1 i) C/ I, DArt.22租船提单可由租船人或其代理签发
$ U3 X$ E% l! xArt.28a.保险单可由proxy签发, i.银行接受保险单据援引任何除外条款
3 p) @7 ~5 D4 {1 K$ T) T% x6 qArt.35即使单据遗失但只要单证相符,开证行必
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须偿付指定行
+ \0 N0 _% {" |' @1 [Art.38b.开证行可以是转让行,i.特定条件下转
* G8 a! s- ^6 v; I& L3 | 让行有权将第二受益人单据径寄开证行,k.
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第二受益人交单必须交给转让行.
' W5 _) V9 `5 |+ x8 Q
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49条变为39条
8 R/ ?0 {, R$ b9 a+ B表达直接准确简洁,如不使用unless the credit expressly stipulates
! x7 N0 Y- F" y* M0 Y删除: Freight forwarders运输单据、风帆动力、
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可撤销、LC完整明确要求、合理谨慎/合理时间等
